投資/資産運用、おもちゃ(ベイブレード中心)や生き物(ヘラクレスオオカブトなど)、英語、バイクなど
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シンピ

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投資/資産運用、色々なおもちゃや生き物、外国語について書いています。おもちゃはほぼベイブレード、生き物は主にカブトムシ、クワガタなどの昆虫でヘラクレスオオカブト育成中。外国語は主に英語(TOEIC、英検など)。
最近は乗っていないがバイクも好き

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NISA設定、大和ナス・ニセナス

今日も晴れて良い天気、優雅にイカの塩辛と白いご飯の朝食。

来年のNISAだが、色々と目移りしている
2023_1210_01

まずドル円の為替だが、151円まで行ったのがガクンと円高進行し一時期144円代まで変動してしまった。ただし短期の為替で一喜一憂は意味がないのでこれはあまり問題視していない

成長投資枠は投資信託ではなくあくまで個別株主体、購入しようと思っているアメリカ株式はいくつか配当重視で目星をつけているものはあるがここのところ全面的に下がっておりこの傾向は長引きそうなので未定
2023_1210_02

その他積み立て投資枠あるいは成長投資枠に投資信託をある程度割り付けたいが、これが悩みどころ

【NISA】少額投資非課税制度264【つみたてNISA】

【NISA】少額投資非課税制度263【つみたてNISA】

【NISA】少額投資非課税制度262【つみたてNISA】

まずリスクも多少あり最近下落しているとはいえNASDAQ100は入れたいので、候補としては

・大和-iFreeNEXT NASDAQ100インデックス : 通称大和ナス
・ニッセイNASDAQ100インデックスファンド : 通称ニセナス

の2つ

楽天などのレバナス、いわゆるレバレッジNASDAQなどのレバレッジ型投資信託はNISAは長期投資を前提とした制度設計となっているため対象外

2023_1210_03

大和ナスとニセナスはどちらもインデックスファンドだが、設定日(ファンドの運用が開始された日)は大和ナスが2018/08/31で積み立て投資枠での購入可能に対し、ニセナスは2023/03/31と新参で金融庁規定の実績期間が満たないため積み立て投資枠には選定されず、成長投資枠のみ

それだけなら積み立て投資枠の大和ナスで良いのだが、問題は信託報酬 (税込)/年が大和ナスは0.495%とニセナスの0.2035%と比較して倍以上となっている点

他にも多少の隠しコストというか報酬・手数料めいた費用が発生するようだが、成長投資枠になってしまうがニセナスを積み立て運用すれば信託報酬費用を抑えられるので人気があるようだ

その他にも2つの意味に分かれるフツナスという略称もある模様

あとは新興国も入れたいが、リスク大でかつイメージがあまり良くないのかやや不人気

もしくは重なる部分も出てくるが一番人気のオルカンやS&P500が無難といえば無難だが、長期保有と年齢との兼ね合いやあまり面白味はないこともありさほど購買意欲は湧かない

結局のところ今年のうちに色々準備しておくに越したことはないが、慌てて1月に年初一括で1年分の枠を埋める積極的な理由は見当たらず

2023_1210_04

現金も多少はないといざというときに困るし、蓄えがなく老後や病気で老人ホームにも病院にも入れないくらい困窮すると人生詰んで終わるが、一方で寝たきりのベッドで痴呆も入り始めてから増やした資産の通帳やスマホで口座残高を見て満足してもそれはそれで意味が薄い

自分だけでなく家族、例えば子供の学費や親の介護などの課題もある場合も多いだろう

今年中に積み立ての計画・設定までは済ませておきあとは市況を見ながら…というペースで進めることにする。

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